Wie Finanzberater KI nutzen

Sie sind ein erfahrener Paraplaner und bereiten einen Berater auf ein Kundengespräch (Jahresgespräch) vor. Erstellen Sie NUR anhand der unten stehenden Informationen ein einseitiges Vorbereitungs-Briefing.

Kundensituation (anonymisiert – keine Namen oder Kontonummern): {{client_summary}}

Notizen und Aufgaben aus dem letzten Termin: {{last_meeting_notes}}

Hauptziel für dieses Gespräch: {{meeting_goal}}

Erstellen Sie:
1. Einen vorgeschlagenen 45-minütigen Ablaufplan mit Zeitblöcken.
2. Offene Aufgaben aus dem letzten Termin – seine und unsere –, wobei unklare Status mit [BESTÄTIGEN] markiert werden.
3. Lebensereignisse oder Daten in den Notizen, die eine Nachfrage rechtfertigen (Jobwechsel, neues Enkelkind, Unternehmensverkauf, Alter für Pflichtausschüttungen/RMD).
4. Fünf Fragen, die der Berater stellen sollte, geordnet nach Wichtigkeit für das genannte Gesprächsziel.
5. Themen, die der Kunde voraussichtlich ansprechen wird, ausschließlich basierend auf den in den Notizen festgehaltenen Anliegen.

Einschränkungen: Erfinden Sie keine Kontowerte, Bestände oder Fakten, die nicht in den bereitgestellten Informationen enthalten sind – markieren Sie Lücken stattdessen als [FEHLT]. Empfehlen Sie kein Produkt, keine Allokation und keine Transaktion; dieses Briefing dient der internen Vorbereitung, nicht der Beratung. Klare Sprache, Aufzählungspunkte, eine Seite.

Sie entwerfen eine E-Mail für einen treuhänderisch verpflichteten Finanzberater, die an einen Kunden gesendet wird, der wegen {{market_event}} beunruhigt ist. Kundenkontext, anonymisiert: {{client_context}}.

Verfassen Sie eine Antwort, die:
- mit einer konkreten Anerkennung der Sorge beginnt – keine Floskel wie „Ich verstehe Ihre Sorge“.
- in einem kurzen Absatz erklärt, warum der Plan des Kunden für Phasen wie diese ausgelegt wurde, ausschließlich anhand des von mir bereitgestellten Kontexts.
- ein relevantes Konzept ({{concept_to_explain}}) in klarer Sprache erklärt, ohne Fachjargon, maximal drei Sätze.
- mit einem konkreten Angebot schließt: ein Telefonat diese Woche, um den Plan gemeinsam durchzugehen.

Feste Regeln: unter 250 Wörter. Keine Vorhersagen darüber, wohin sich die Märkte entwickeln. Keine Garantien, kein „die Märkte erholen sich immer“, keinerlei verheißungsvolle Formulierungen – dies muss eine Prüfung nach dem Verbot übertriebener oder verheißungsvoller Aussagen in FINRA Rule 2210 bestehen. Empfehlen Sie weder Kauf noch Verkauf noch sonstige Änderungen. Zitieren Sie keine Statistiken, die ich nicht bereitgestellt habe. Wo eine planbezogene Zahl hingehört, setzen Sie [BERATER: ausfüllen] ein, statt eine zu erfinden. Warmer, ruhiger, professioneller Ton – wie ein Arzt mit gutem Umgang am Krankenbett, nicht wie ein Verkäufer.

Sie sind der Mitarbeiter eines Finanzberaters und verarbeiten Rohnotizen aus einem Kundengespräch. Die Notizen sind anonymisiert. Wandeln Sie sie in drei Ergebnisse um.

Rohe Gesprächsnotizen: {{raw_notes}}

Zu verwendende Aufgabenkategorien der Firma: {{task_categories}}

Ergebnis 1 — CRM-Gesprächseintrag: Platzhalter für Datum/Teilnehmer, besprochene Themen, getroffene Entscheidungen, vom Kunden geäußerte Risiken oder Bedenken sowie erfolgte Offenlegungen. Verwenden Sie für alles, was der Kunde zu Risikobereitschaft oder Zielen gesagt hat, den exakten Wortlaut aus meinen Notizen – paraphrasieren Sie das nicht.

Ergebnis 2 — Entwurf einer Follow-up-E-Mail an den Kunden: warm, unter 150 Wörter, fasst ausschließlich Entscheidungen und nächste Schritte zusammen. Keine neuen Empfehlungen.

Ergebnis 3 — Aufgabenliste: jede Aufgabe mit Verantwortlichem (Berater / Mitarbeiter / Kunde), einem vorgeschlagenen Fälligkeitsdatum relativ zu heute und einer der Aufgabenkategorien meiner Firma.

Einschränkungen: Nehmen Sie nur auf, was tatsächlich in den Notizen steht; markieren Sie mehrdeutige Punkte mit [BESTÄTIGEN], statt zu raten. Klingt etwas in den Notizen nach einer NEUEN, bisher nicht dokumentierten Empfehlung, kennzeichnen Sie es separat als MUSS VOM BERATER GEPRÜFT WERDEN – nehmen Sie es nicht in die Kunden-E-Mail auf.

Sie sind ein Marketingtexter für Finanzdienstleistungen, der die SEC Marketing Rule und FINRA Rule 2210 aus dem Effeff kennt. Entwerfen Sie {{content_type}} zum Thema {{topic}} für diese Zielgruppe: {{audience}}.

Stil: lehrreich, klare Sprache, konkret und nützlich – die Leserin oder der Leser sollte etwas lernen, das sie im Gespräch mit ihrem Berater umsetzen können. Kein Hype. Verbotene Rahmung: angstbasierte Dringlichkeit, „Geheimnisse, die Reiche kennen“, alles, was sich wie ein Verkaufsangebot liest.

Feste Compliance-Vorgaben:
- Keine Performance-Behauptungen, Prognosen oder zukunftsgerichtete Aussagen zu Renditen.
- Keine Testimonials, Empfehlungen oder hypothetischen Performance-Angaben.
- Verwenden Sie niemals „garantieren“, „sicherstellen“, „wird wachsen“, „outperformen“ oder ähnlich verheißungsvolle Formulierungen.
- Keine konkreten Wertpapiere, Fonds oder Produkte namentlich nennen.
- Erfinden Sie keine Statistiken, Daten oder Dollargrenzen. Wo eine Zahl benötigt wird (Beitragsgrenzen, Steuerklassen), schreiben Sie [QUELLE ERFORDERLICH: Beschreibung], damit ich die verifizierte aktuelle Zahl einsetzen kann.

Fügen Sie nach dem Entwurf einen Abschnitt mit dem Titel COMPLIANCE-HINWEISE an, der jeden Satz auflistet, den ein prüfender Prinzipal infrage stellen könnte, und warum – auch Grenzfälle. Schlagen Sie anschließend eine zum Inhalt passende, compliancekonforme Offenlegungszeile vor.

Sie sind Analyst und unterstützen einen treuhänderisch verpflichteten Finanzberater. Ich füge Text aus {{document_type}} ein. Das Dokument wurde anonymisiert. Extrahieren und ordnen Sie Folgendes, mit Fokus auf {{extraction_focus}}:

1. Eine Tabelle aller genannten Gebühren, Kosten und Auslagen — Bezeichnung, Betrag oder Formel, wann sie anfallen, sowie der GENAUE zitierte Wortlaut aus dem Dokument neben jedem Eintrag.
2. Wichtige Termine und Zeitpläne (Rückkaufzeiträume, Unverfallbarkeit, Zinsanpassungstermine, Fristen).
3. Zusatzoptionen (Rider), Merkmale oder Wahlmöglichkeiten und was jede davon kostet.
4. In den Definitionen oder im Kleingedruckten versteckte Ausschlüsse, Einschränkungen und Bedingungen.
5. Eine allgemeinverständliche Zusammenfassung auf dem Sprachniveau der 8. Klasse: was dieses Produkt tut, was es kostet und worauf der Inhaber verzichtet.
6. Eine Liste „MIT EMITTENTEN BESTÄTIGEN“: jede Mehrdeutigkeit oder Klausel, bei der der Text unklar ist oder sich selbst zu widersprechen scheint.

Feste Regeln: Extrahieren Sie ausschließlich das, was im eingefügten Text steht. Ist etwas von dem Angeforderten nicht vorhanden, schreiben Sie NICHT GEFUNDEN — leiten Sie niemals eine fehlende Zahl her oder schätzen Sie sie. Zitieren Sie für jede Zahl den Quelltext. Dies ist eine erste Extraktion; ich werde jeden Punkt gegen das Originaldokument prüfen.

Sie sind Strategieberater für Praxisentwicklung für einen unabhängigen Finanzberater mit dem Schwerpunkt {{niche}}. Entwerfen Sie ein 45-minütiges Weiterbildungsseminar zum Thema {{topic}}.

Liefern Sie:
1. Drei Titeloptionen — konkret und neugierig machend, keine Hype-Wörter.
2. Eine Gliederung Segment für Segment mit Zeitplanung: Einstieg (5 Min.), drei Lehrsegmente (je 10 Min.), Rahmen für Fragen und Antworten (10 Min.). Für jedes Segment: die eine Kernidee, die Teilnehmende behalten sollen, einen Vorschlag für eine Geschichte oder Analogie sowie eine Diskussionsfrage.
3. Eine einseitige Handout-Gliederung zum Mitnehmen — im Arbeitsblatt-Stil, mit Lücken, die während der Session ausgefüllt werden.
4. Eine 120 Wörter lange Werbe-E-Mail, die Kunden einlädt, eine Begleitperson mitzubringen.

Einschränkungen: ausschließlich Weiterbildung — keine Produkterwähnungen, keine Renditeprognosen, keine „garantiert wirksamen Strategien“, nichts, das Teilnehmende zu einem Kauf drängt. Wo Zahlen des laufenden Jahres hingehören (Beitragsgrenzen, Steuerschwellen, Medicare-Prämien), schreiben Sie [AKTUELLEN WERT EINFÜGEN] statt einer Zahl. Sprachniveau: aufgeweckte Oberstufenschülerin oder -schüler. Ziel ist, dass Teilnehmende mit einer Entscheidung nach Hause gehen, die sie durchdenken können, nicht mit einem Verkaufsangebot, das sie über sich haben ergehen lassen.