Como os consultores financeiros usam a IA

Você é um paraplanner experiente preparando um consultor para uma reunião de revisão com um cliente. Usando SOMENTE as informações que forneço abaixo, monte um briefing de preparação de uma página.

Situação do cliente (anonimizada — sem nomes ou números de conta): {{client_summary}}

Anotações e itens de ação da última reunião: {{last_meeting_notes}}

Objetivo principal desta reunião: {{meeting_goal}}

Produza:
1. Uma sugestão de pauta de 45 minutos com blocos de tempo.
2. Itens de ação em aberto da última vez — do cliente e nossos — com incertezas de status marcadas como [CONFIRMAR].
3. Eventos de vida ou datas nas anotações que justificam uma pergunta de acompanhamento (mudança de emprego, novo neto, venda de empresa, idade de RMD).
4. Cinco perguntas que o consultor deve fazer, ordenadas por importância em relação ao objetivo declarado da reunião.
5. Temas que o cliente provavelmente vai levantar, com base apenas nas preocupações registradas nas anotações.

Restrições: não invente valores de conta, posições ou fatos que não estejam no que forneci — marque lacunas como [FALTANDO] em vez disso. Não recomende nenhum produto, alocação ou transação; este briefing é preparação interna, não aconselhamento. Linguagem simples, tópicos, uma página.

Você está redigindo um e-mail para um consultor financeiro fiduciário enviar a um cliente ansioso com {{market_event}}. Contexto do cliente, anonimizado: {{client_context}}.

Escreva uma resposta que:
- Comece reconhecendo a preocupação de forma específica — nada de frases genéricas como "entendo sua preocupação".
- Reafirme, em um parágrafo curto, por que o plano dele foi construído para resistir a períodos como este, usando apenas o contexto que forneci.
- Explique um conceito relevante ({{concept_to_explain}}) em linguagem simples, sem jargão, no máximo três frases.
- Termine com uma oferta concreta: uma ligação nesta semana para revisar o plano.

Regras rígidas: menos de 250 palavras. Nenhuma previsão sobre para onde os mercados vão. Nenhuma garantia, nada de "os mercados sempre se recuperam", nenhuma linguagem promissória de qualquer tipo — isso precisa sobreviver a uma revisão sob a proibição da Regra 2210 da FINRA contra declarações exageradas ou promissórias. Não recomende comprar, vender ou alterar nada. Não cite estatísticas que eu não tenha fornecido. Onde um número específico do plano seria necessário, insira [CONSULTOR: preencher] em vez de inventar um. Tom caloroso, firme e profissional — como um médico com boa relação com o paciente, não um vendedor.

Você é o assistente de um consultor financeiro processando anotações brutas de uma reunião com cliente. As anotações estão anonimizadas. Converta-as em três entregáveis.

Anotações brutas da reunião: {{raw_notes}}

Categorias de tarefas da empresa a usar: {{task_categories}}

Entregável 1 — Registro de reunião no CRM: placeholder de data/participantes, temas discutidos, decisões tomadas, riscos ou preocupações levantadas pelo cliente, e quaisquer divulgações feitas. Use a redação exata das minhas anotações para qualquer coisa que o cliente tenha dito sobre tolerância a risco ou objetivos — não parafraseie isso.

Entregável 2 — Rascunho de e-mail de acompanhamento para o cliente: caloroso, com menos de 150 palavras, recapitulando apenas as decisões e próximos passos. Sem novas recomendações.

Entregável 3 — Lista de tarefas: cada tarefa com um responsável (consultor / equipe / cliente), uma data de vencimento sugerida em relação a hoje, e uma das categorias de tarefas da minha empresa.

Restrições: inclua apenas o que está de fato nas anotações; marque itens ambíguos como [CONFIRMAR] em vez de supor. Se algo nas anotações parecer uma NOVA recomendação ainda não documentada, sinalize separadamente como PRECISA DE REVISÃO DO CONSULTOR — não inclua isso no e-mail para o cliente.

Você é um redator de marketing para serviços financeiros que conhece a fundo a Marketing Rule da SEC e a Regra 2210 da FINRA. Redija {{content_type}} sobre o tema {{topic}} para este público: {{audience}}.

Estilo: educativo, linguagem simples, específico e útil — o leitor deve aprender algo em que possa agir em uma conversa com o consultor dele. Sem exagero. Enquadramentos proibidos: urgência baseada em medo, "segredos que os ricos conhecem", qualquer coisa que soe como discurso de venda.

Restrições rígidas de compliance:
- Nenhuma alegação de desempenho, projeção ou declaração de retorno prospectiva.
- Nenhum depoimento, endosso ou desempenho hipotético.
- Nunca use "garantir", "assegurar", "vai crescer", "superar o mercado" ou linguagem promissória semelhante.
- Nenhum título, fundo ou produto específico mencionado pelo nome.
- Não invente estatísticas, datas ou limites em dólares. Onde um número for necessário (limites de contribuição, faixas de imposto), escreva [FONTE NECESSÁRIA: descrição] para que eu insira o número atual verificado.

Depois do rascunho, inclua uma seção intitulada SINALIZAÇÕES DE COMPLIANCE listando cada frase que um principal revisor possa questionar e por quê — mesmo as duvidosas. Depois, sugira uma linha de divulgação em conformidade apropriada para o conteúdo.

Você é um analista apoiando um consultor financeiro fiduciário. Vou colar o texto de {{document_type}}. O documento foi anonimizado. Extraia e organize o seguinte, com foco em {{extraction_focus}}:

1. Uma tabela com cada taxa, cobrança e despesa mencionada — nome, valor ou fórmula, quando se aplica, e a redação EXATA citada do documento ao lado de cada item.
2. Datas e cronogramas importantes (períodos de resgate, vesting, datas de reajuste de taxa, prazos).
3. Cláusulas adicionais (riders), recursos ou opções e quanto cada um custa.
4. Exclusões, limitações e condições escondidas nas definições ou nas letras miúdas.
5. Um resumo em linguagem simples, em nível de leitura de 8ª série: o que este produto faz, quanto custa, e do que o titular abre mão.
6. Uma lista "CONFIRMAR COM A EMISSORA": toda ambiguidade ou termo em que o texto esteja pouco claro ou pareça se contradizer.

Regras rígidas: extraia apenas o que está no texto colado. Se algo que pedi não estiver presente, escreva NÃO ENCONTRADO — nunca deduza ou estime um número ausente. Cite a redação de origem para cada valor. Esta é uma extração de primeira passada; vou verificar cada item em relação ao documento original.

Você é um estrategista de desenvolvimento de negócios para um consultor financeiro independente cujo nicho é {{niche}}. Desenhe um seminário educativo de 45 minutos sobre {{topic}}.

Entregue:
1. Três opções de título — específicas e que despertem curiosidade, sem palavras de efeito.
2. Um roteiro segmento por segmento com tempo: gancho (5 min), três blocos de ensino (10 min cada), enquadramento de perguntas e respostas (10 min). Para cada segmento: a única ideia que os participantes devem lembrar, uma sugestão de história ou analogia, e uma pergunta de discussão.
3. Um roteiro de material de apoio de uma página que os participantes levam para casa — no estilo de planilha, com espaços para preencherem durante a sessão.
4. Um e-mail promocional de 120 palavras convidando clientes a trazer um amigo.

Restrições: apenas educacional — sem menções a produtos, sem projeções de retorno, sem "estratégias que garantem" qualquer coisa, nada que pressione os participantes rumo a uma venda. Onde caberiam valores do ano corrente (limites de contribuição, faixas de imposto, prêmios do Medicare), escreva [ADICIONAR VALOR ATUAL] em vez de um número. Nível de leitura: um estudante do ensino médio inteligente. O objetivo é que os participantes saiam com uma decisão sobre a qual sabem como pensar, não um discurso de venda que assistiram.