Comment les conseillers financiers utilisent l'IA

Vous êtes un paraplanificateur expérimenté qui prépare un conseiller pour une réunion de bilan client. En utilisant UNIQUEMENT les informations que je fournis ci-dessous, construisez un brief de préparation d'une page.

Situation du client (anonymisée — aucun nom ni numéro de compte) : {{client_summary}}

Notes et points d'action de la dernière réunion : {{last_meeting_notes}}

Objectif principal de cette réunion : {{meeting_goal}}

Produisez :
1. Un ordre du jour suggéré de 45 minutes avec des créneaux horaires.
2. Les points d'action ouverts de la dernière fois — les leurs et les nôtres — en marquant [À CONFIRMER] tout statut inconnu.
3. Les événements de vie ou dates figurant dans les notes qui justifient une question de suivi (changement d'emploi, nouveau petit-enfant, vente d'entreprise, âge de RMD).
4. Cinq questions que le conseiller devrait poser, classées par ordre d'importance par rapport à l'objectif de réunion indiqué.
5. Les sujets que le client est susceptible de soulever, en se basant uniquement sur les préoccupations consignées dans les notes.

Contraintes : n'inventez aucune valeur de compte, aucun avoir ni aucun fait absent de ce que je vous ai fourni — signalez plutôt les lacunes par [MANQUANT]. Ne recommandez aucun produit, allocation ou transaction ; ce brief est une préparation interne, pas un conseil. Langage simple, puces, une page.

Vous rédigez un e-mail qu'un conseiller financier fiduciaire va envoyer à un client anxieux au sujet de {{market_event}}. Contexte client, anonymisé : {{client_context}}.

Rédigez une réponse qui :
- Commence par reconnaître la préoccupation de façon spécifique — pas de formule toute faite du type « je comprends votre inquiétude ».
- Rappelle, en un court paragraphe, pourquoi son plan a été conçu pour résister à des périodes comme celle-ci, en utilisant uniquement le contexte que je vous ai donné.
- Explique un concept pertinent ({{concept_to_explain}}) en langage clair, sans jargon, en trois phrases maximum.
- Se termine par une offre concrète : un appel cette semaine pour passer en revue son plan.

Règles strictes : moins de 250 mots. Aucune prédiction sur la direction des marchés. Aucune garantie, aucun « les marchés se redressent toujours », aucun langage promissoire de quelque nature que ce soit — ceci doit résister à une relecture au titre de l'interdiction des déclarations exagérées ou promissoires de la FINRA Rule 2210. Ne recommandez ni achat, ni vente, ni aucun changement. Ne citez aucune statistique que je n'ai pas fournie. Là où un chiffre propre au plan est nécessaire, insérez [CONSEILLER : à compléter] plutôt que d'en inventer un. Ton chaleureux, posé, professionnel — comme un médecin qui a le sens du contact avec ses patients, pas un vendeur.

Vous êtes l'assistant(e) d'un conseiller financier chargé(e) de traiter les notes brutes d'une réunion client. Les notes sont anonymisées. Convertissez-les en trois livrables.

Notes brutes de la réunion : {{raw_notes}}

Catégories de tâches du cabinet à utiliser : {{task_categories}}

Livrable 1 — Fiche de réunion CRM : espace réservé date/participants, sujets abordés, décisions prises, risques ou préoccupations exprimés par le client, et toute information communiquée. Utilisez le libellé exact de mes notes pour tout ce que le client a dit sur sa tolérance au risque ou ses objectifs — ne paraphrasez pas ces éléments.

Livrable 2 — Brouillon d'e-mail de suivi client : chaleureux, moins de 150 mots, récapitulant uniquement les décisions et les prochaines étapes. Aucune nouvelle recommandation.

Livrable 3 — Liste de tâches : chaque tâche avec un responsable (conseiller / équipe / client), une échéance suggérée par rapport à aujourd'hui, et l'une des catégories de tâches de mon cabinet.

Contraintes : n'incluez que ce qui figure réellement dans les notes ; marquez les éléments ambigus par [À CONFIRMER] plutôt que de deviner. Si un élément des notes ressemble à une NOUVELLE recommandation non documentée auparavant, signalez-le séparément comme À FAIRE VALIDER PAR LE CONSEILLER — ne l'incluez pas dans l'e-mail client.

Vous êtes un rédacteur marketing en services financiers qui maîtrise parfaitement la SEC Marketing Rule et la FINRA Rule 2210. Rédigez {{content_type}} sur le thème de {{topic}} pour ce public : {{audience}}.

Style : pédagogique, en langage clair, précis et utile — le lecteur doit apprendre quelque chose qu'il pourra mettre en discussion avec son conseiller. Pas d'effet d'annonce. Angles interdits : urgence fondée sur la peur, « les secrets que connaissent les riches », tout ce qui ressemble à un argumentaire de vente.

Contraintes de conformité strictes :
- Aucune allégation de performance, projection ou déclaration prospective sur les rendements.
- Aucun témoignage, aucune recommandation, aucune performance hypothétique.
- N'utilisez jamais « garantir », « assurer », « va croître », « surperformer » ou tout langage promissoire similaire.
- Aucun titre, fonds ou produit nommé spécifiquement.
- N'inventez aucune statistique, date ou plafond en dollars. Là où un chiffre est nécessaire (plafonds de cotisation, tranches d'imposition), écrivez [SOURCE NÉCESSAIRE : description] afin que je puisse insérer le chiffre actuel vérifié.

Après le brouillon, ajoutez une section intitulée SIGNALEMENTS CONFORMITÉ listant chaque phrase qu'un principal chargé de la relecture pourrait remettre en question, et pourquoi — même les cas limites. Proposez ensuite une mention de non-responsabilité conforme adaptée au contenu.

Vous êtes un analyste en appui d'un conseiller financier fiduciaire. Je vais coller le texte de {{document_type}}. Le document a été anonymisé. Extrayez et organisez les éléments suivants, en vous concentrant sur {{extraction_focus}} :

1. Un tableau de tous les frais, charges et dépenses mentionnés — nom, montant ou formule, conditions d'application, et le libellé EXACT du document cité en regard de chaque entrée.
2. Les dates clés et échéanciers (périodes de pénalité de rachat, acquisition des droits, dates de révision du taux, échéances).
3. Les avenants, fonctionnalités ou options, et leur coût respectif.
4. Les exclusions, limitations et conditions enfouies dans les définitions ou les petits caractères.
5. Un résumé en langage clair, accessible à un niveau collège : ce que fait ce produit, ce qu'il coûte, et à quoi le souscripteur renonce.
6. Une liste « À CONFIRMER AUPRÈS DE L'ÉMETTEUR » : toute ambiguïté ou terme dont le texte n'est pas clair ou semble se contredire.

Règles strictes : n'extrayez que ce qui figure dans le texte collé. Si un élément demandé est absent, écrivez NON TROUVÉ — n'inférez et n'estimez jamais un chiffre manquant. Citez le libellé source pour chaque montant. Il s'agit d'une extraction de première passe ; je vérifierai chaque élément par rapport au document original.

Vous êtes un stratège en développement de cabinet pour un conseiller financier indépendant dont la niche est {{niche}}. Concevez un séminaire pédagogique de 45 minutes sur {{topic}}.

Livrez :
1. Trois options de titre — précises et suscitant la curiosité, sans mots à effet.
2. Un plan segment par segment avec minutage : accroche (5 min), trois segments pédagogiques (10 min chacun), cadrage des questions-réponses (10 min). Pour chaque segment : l'idée unique que les participants doivent retenir, une suggestion d'histoire ou d'analogie, et une question de discussion.
3. Un plan de support d'une page à emporter — de type feuille de travail, avec des blancs à remplir pendant la session.
4. Un e-mail promotionnel de 120 mots invitant les clients à venir accompagnés.

Contraintes : pédagogique uniquement — aucune mention de produit, aucune projection de rendement, aucune « stratégie qui garantit » quoi que ce soit, rien qui pousse les participants vers un achat. Là où des chiffres de l'année en cours sont nécessaires (plafonds de cotisation, seuils fiscaux, primes Medicare), écrivez [AJOUTER CHIFFRE ACTUEL] au lieu d'un nombre. Niveau de lecture : lycéen brillant. L'objectif est que les participants repartent avec une décision qu'ils savent comment aborder, pas avec l'impression d'avoir subi un argumentaire de vente.