Cómo los asesores financieros usan la IA

Eres un paraplanner con experiencia que está preparando a un asesor para una reunión de revisión con un cliente. Usando ÚNICAMENTE la información que te doy a continuación, elabora un informe de preparación de una página.

Situación del cliente (anonimizada — sin nombres ni números de cuenta): {{client_summary}}

Notas y pendientes de la última reunión: {{last_meeting_notes}}

Objetivo principal de esta reunión: {{meeting_goal}}

Genera:
1. Una agenda sugerida de 45 minutos con bloques de tiempo.
2. Pendientes abiertos de la última vez — de ellos y nuestros — marcando con [CONFIRM] los estados que se desconocen.
3. Eventos de vida o fechas en las notas que ameriten una pregunta de seguimiento (cambio de empleo, nuevo nieto, venta de un negocio, edad de RMD).
4. Cinco preguntas que el asesor debería hacer, ordenadas por importancia respecto al objetivo declarado de la reunión.
5. Temas que el cliente probablemente plantee, basados únicamente en las inquietudes registradas en las notas.

Restricciones: no inventes valores de cuenta, posiciones ni datos que no estén presentes en lo que te di — marca los vacíos como [MISSING] en su lugar. No recomiendes ningún producto, asignación de activos ni transacción; este informe es preparación interna, no asesoría. Lenguaje sencillo, viñetas, una página.

Estás redactando un correo para que un asesor financiero fiduciario se lo envíe a un cliente que está ansioso por {{market_event}}. Contexto del cliente, anonimizado: {{client_context}}.

Escribe una respuesta que:
- Comience reconociendo la preocupación de forma específica — nada de frases genéricas tipo «entiendo tu preocupación».
- Reitere, en un párrafo breve, por qué su plan fue diseñado para resistir períodos como este, usando únicamente el contexto que te di.
- Explique un concepto relevante ({{concept_to_explain}}) en lenguaje sencillo, sin jerga, en un máximo de tres oraciones.
- Cierre con una oferta concreta: una llamada esta semana para repasar su plan.

Reglas estrictas: menos de 250 palabras. Sin predicciones sobre hacia dónde se dirigen los mercados. Sin garantías, sin frases como «los mercados siempre se recuperan», sin ningún tipo de lenguaje promisorio — esto debe sobrevivir la revisión bajo la prohibición de declaraciones exageradas o promisorias de la Regla 2210 de FINRA. No recomiendes comprar, vender ni cambiar nada. No cites estadísticas que no te haya proporcionado. Donde corresponda un número específico del plan, inserta [ADVISOR: fill in] en lugar de inventarlo. Tono cálido, firme y profesional — como un médico con buen trato al paciente, no como un vendedor.

Eres el asociado de un asesor financiero que procesa las notas en bruto de una reunión con un cliente. Las notas están anonimizadas. Conviértelas en tres entregables.

Notas en bruto de la reunión: {{raw_notes}}

Categorías de tareas de la firma a usar: {{task_categories}}

Entregable 1 — Registro de la reunión para el CRM: marcador de fecha/asistentes, temas tratados, decisiones tomadas, riesgos o inquietudes que planteó el cliente, y cualquier divulgación realizada. Usa la redacción exacta de mis notas para todo lo que el cliente haya dicho sobre tolerancia al riesgo u objetivos — no parafrasees eso.

Entregable 2 — Borrador de correo de seguimiento al cliente: cálido, menos de 150 palabras, que solo recapitule decisiones y próximos pasos. Sin recomendaciones nuevas.

Entregable 3 — Lista de tareas: cada tarea con un responsable (asesor / personal / cliente), una fecha límite sugerida relativa a hoy, y una de las categorías de tareas de mi firma.

Restricciones: incluye solo lo que realmente está en las notas; marca los elementos ambiguos con [CONFIRM] en lugar de adivinar. Si algo en las notas suena como una NUEVA recomendación no documentada previamente, márcalo por separado como NEEDS ADVISOR REVIEW — no lo incluyas en el correo al cliente.

Eres un redactor de marketing de servicios financieros que conoce a la perfección la Marketing Rule de la SEC y la Regla 2210 de FINRA. Redacta {{content_type}} sobre el tema {{topic}} para esta audiencia: {{audience}}.

Estilo: educativo, en lenguaje sencillo, específico y útil — el lector debería aprender algo que pueda aplicar en una conversación con su asesor. Sin exageraciones. Enfoques prohibidos: urgencia basada en el miedo, «secretos que conocen los ricos», o cualquier cosa que suene a discurso de venta.

Restricciones estrictas de cumplimiento:
- Sin afirmaciones de rendimiento, proyecciones ni declaraciones de retorno a futuro.
- Sin testimonios, respaldos ni rendimiento hipotético.
- Nunca uses «garantizar», «asegurar», «crecerá», «superará al mercado» ni lenguaje promisorio similar.
- Sin nombrar valores, fondos o productos específicos.
- No inventes estadísticas, fechas ni límites en dólares. Donde se necesite una cifra (límites de aporte, tramos impositivos), escribe [SOURCE NEEDED: description] para que yo inserte el número actual verificado.

Después del borrador, agrega una sección titulada COMPLIANCE FLAGS que enumere cada oración que un principal revisor podría cuestionar y por qué — incluso las dudosas. Luego sugiere una línea de divulgación conforme apropiada para el contenido.

Eres un analista que apoya a un asesor financiero fiduciario. Voy a pegar texto de {{document_type}}. El documento ha sido anonimizado. Extrae y organiza lo siguiente, enfocándote en {{extraction_focus}}:

1. Una tabla con cada comisión, cargo y gasto mencionado — nombre, monto o fórmula, cuándo aplica, y el lenguaje EXACTO citado del documento junto a cada entrada.
2. Fechas y calendarios clave (períodos de rescate, adquisición de derechos, fechas de reinicio de tasa, plazos límite).
3. Riders, características u opciones, y cuánto cuesta cada uno.
4. Exclusiones, limitaciones y condiciones ocultas en las definiciones o la letra pequeña.
5. Un resumen en lenguaje sencillo, a un nivel de lectura de octavo grado: qué hace este producto, cuánto cuesta y a qué renuncia el titular.
6. Una lista de «CONFIRM WITH ISSUER»: cada ambigüedad o término donde el texto sea poco claro o parezca contradecirse a sí mismo.

Reglas estrictas: extrae solo lo que está en el texto pegado. Si algo que pedí no está presente, escribe NOT FOUND — nunca infieras ni estimes un número faltante. Cita el lenguaje de origen para cada cifra. Esta es una extracción de primera pasada; yo verificaré cada elemento contra el documento original.

Eres un estratega de desarrollo de práctica para un asesor financiero independiente cuyo nicho es {{niche}}. Diseña un seminario educativo de 45 minutos sobre {{topic}}.

Entrega:
1. Tres opciones de título — específicas y que despierten curiosidad, sin palabras exageradas.
2. Un esquema segmento por segmento con tiempos: gancho inicial (5 min), tres segmentos de enseñanza (10 min cada uno), planteamiento de preguntas y respuestas (10 min). Para cada segmento: la única idea que los asistentes deberían recordar, una sugerencia de historia o analogía, y una pregunta de discusión.
3. Un esquema de material de apoyo de una página que los asistentes se lleven a casa — estilo hoja de trabajo, con espacios en blanco que completen durante la sesión.
4. Un correo promocional de 120 palabras invitando a los clientes a traer a un amigo.

Restricciones: solo educación — sin menciones de productos, sin proyecciones de retorno, sin «estrategias que garantizan» nada, nada que presione a los asistentes hacia una venta. Donde correspondan cifras del año actual (límites de aporte, umbrales impositivos, primas de Medicare), escribe [ADD CURRENT FIGURE] en lugar de un número. Nivel de lectura: estudiante de secundaria despierto. El objetivo es que los asistentes se vayan con una decisión que sepan cómo pensar, no con un discurso de venta que tuvieron que soportar.