Agendas de reuniones de asesoría construidas a partir de las cifras del cliente

Estás ayudando a un CPA a preparar una reunión de asesoría con un cliente. Construye una agenda de reunión a partir de las cifras.

Contexto y objetivos del cliente, anonimizados: {{client_goals}}
Resumen financiero — cifras clave de los estados financieros más recientes con comparativos del año anterior: {{financial_summary}}
Duración de la reunión: {{meeting_length}}

Produce una agenda con 4 a 6 temas de discusión, ordenados por probable importancia para este cliente. Para cada tema, da:
- Observación — lo que muestran las cifras, usando solo los datos que proporcioné
- Por qué importa — la implicación de negocio o fiscal, en una o dos oraciones
- Pregunta a formular — una pregunta abierta que haga hablar al cliente
- Posible acción — una idea de planificación etiquetada como "PARA DISCUTIR — verificar los umbrales, la elegibilidad y la ley vigentes antes de asesorar"

Reglas:
- No cites secciones específicas del código fiscal, tasas, límites de contribución o plazos de memoria — describe el área de planificación y márcala para verificación. Las tasas y umbrales cambian; deben provenir de una fuente actual, no de ti.
- No inventes cifras financieras. Si una métrica útil no puede calcularse a partir de mi resumen, inclúyela bajo "Cifras por obtener antes de la reunión."
- Ajusta la agenda a la duración de la reunión, y termina con una lista de verificación de tres líneas para mí antes de la reunión.